如何防范非法集资，防范非法集资的措施？

什么是非法集资

根据《防范和处置非法募集资金条例》，非法募集资金是指未经有关部门依法许可或者违反国家有关规定，以承诺还本付息或者提供其他投资回报等方式，向公众募集资金的行为。

非法集资常见手段

承诺高额回报

一些不法分子为了骗取投资者的钱财，编造了“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的故事，承诺高额回报。在集资初期，他们会按时足额兑现承诺本息，以此吸引更多的人参与集资。但是，一旦集资达到一定规模，这些非法集资人就会秘密转移资金或者携款潜逃，导致投资者遭受经济损失。

编造虚假项目

许多不法分子利用合法公司或企业的注册，以响应国家产业政策、推进创业创新等为幌子，编造各种虚假项目，有些还会组织免费旅游、考察等活动，以此来欺骗社会公众的信任。

以虚假宣传造势

不良分子常常会在宣传方面花费大量资金，聘请名人代言、邀请名人站台，在各大媒体平台上发布广告，刊登专访文章，雇佣人员广泛散发宣传单，进行社会捐赠等手段，以制造虚假的声势。

利用亲情诱骗

一些非法集资组织的成员为了达成或提高自己的业绩，会利用亲戚、家人或朋友之间的关系，编造虚假的高回报信息，诱使他们加入。这样一来，参与人数就会快速增加，集资规模也会不断扩大。

非法集资活动通常包括以下“四部曲”：

1. 诱饵：以高额回报、低风险等手段吸引投资者。

2. 炒作：通过虚假宣传、造势等手段制造投资热点，推高投资价值。

3. 拉人头：以发展下线、提成等方式吸引更多投资者加入。

4. 跑路：当资金链断裂或监管部门介入时，组织者携款潜逃，投资者损失惨重。

第一步：制定计划。非法集资人会制定一个或多个看似高收益的计划。他们会利用“新技术”、“新政策”、“虚拟货币”等词汇来吸引投资者，让他们相信这是一个不可错过的机会。非法集资人会把计划制定得非常详细，以便让投资者相信这是一个可行的计划。

第二步：营销策略。利用各种手段扩大产品的知名度。一些营销人员会举办各种推广活动，比如发布会、产品展示、现场体验、知识讲座等；组织旅游、考察等，赠送小礼品；展示各种认证、获奖证书等；公布一些领导视察影视资料，公司领导与名人合影；选择政府会议中心、礼堂等高规格场所进行活动，以吸引更多的目光。这些手段虽然有效，但也需要注意不要欺骗消费者。

第三步：诱惑。利用各种手段引诱你投入资金。非法集资者会通过各种方式，如高额回报、分红等，让你初尝“甜头”，让你相信把钱投入他们的项目中不仅能获得可观的收益，而且比放在自己口袋里还要安全。你可能会被这些诱惑所迷惑，不仅会将自己的钱投入其中，还会动员亲友加入，导致集资金额越来越大。

第四步：逃避。非法募资者通常会在一段时间内积累资金后逃避，或者因为他们本身就是庞氏骗局，所以人去楼空，或者由于经营不善导致资金链断裂。投资者遭受了严重的经济损失，甚至可能一无所有。

风险防范提示

一、如遇以下情形，公众集资时需提高警惕：

以“赚取额外收入”“购物返现”为名的；

以境外投资为名，进行股权、期权、外汇、贵金属等交易的诈骗行为。

以投资养生产业为名，承诺高额回报或提供“免费”养老、以房养老等方式的诈骗行为。

以私募入股、合伙经营为名，但实际上没有进行企业工商注册登记的情况。

以投资加密货币、区块链等为名义的诈骗行为；

以“扶贫”、“互助”、“慈善”、“影视文化”等为名义的；

在街头、商场、超市等地发放投资理财等内容的宣传资料的行为；

通过组织考察、旅游、讲座等活动来吸引老年人参加；

公司、网站及服务器在国外的“投资、理财”机构；

要求以现金方式或通过向个人账户或国外账户转账的方式缴纳投资款。

防范非法集资是一项重要的工作，为此我们可以采用“四看三思等一夜”法。这个方法包括以下几个方面：

第一，看政策法规。在进行投资之前，要仔细了解相关的政策法规，确保自己的投资行为是合法的。

第二，看公司背景。在选择投资项目时，要仔细了解公司的背景和信誉，避免投资到一些不良企业中。

第三，看收益率。在进行投资时，要仔细计算收益率，避免被虚假的高收益率所吸引。

第四，看风险。在进行投资之前，要仔细评估风险，并做好风险控制措施，避免损失过大。

此外，还需要三思而后行，认真考虑自己的投资能力和风险承受能力，避免盲目跟风。最后，等一夜再做决定，避免冲动行为带来的后悔。通过这些方法，我们可以更好地防范非法集资，保护自己的财产安全。

四要素。首先，要关注融资的合法性，除了企业营业执照，还要查看是否获得了相关金融牌照或经过金融管理部门批准。其次，要审查宣传内容，是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等虚假内容。第三，要了解经营模式，是否有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。最后，要注意参与集资的主体，是否主要面向老年人等特定群体。

在做出决策之前，我们需要三思而行。首先，要思考自己是否真正了解该产品以及市场行情。其次，要思考该产品是否符合市场规律。最后，要思考自身的经济实力是否具备抗风险的能力。只有经过深思熟虑，我们才能做出明智的决策。

建议在遇到投资集资类宣传时，不要轻易决定，要冷静思考并征求家人和朋友的意见。不要被造势宣传、熟人介绍、专家推荐所迷惑，也不要被高利诱惑所吸引，要理性投资。如果需要，可以拖延一晚再做决定，以避免头脑发热。

为了避免落入非法集资陷阱，我们需要遵守“三要、三不要”的原则。

三要：

1.要了解投资项目的基本情况，包括项目的背景、经营模式、风险等级等。

2.要了解投资人的资质和信用状况，包括其经济实力、投资经验、信用记录等。

3.要了解投资的法律法规和监管政策，包括投资的合法性、监管机构的职责和权力等。

三不要：

1.不要盲目跟风，听信他人的推荐或口碑，要进行充分的调查和研究。

2.不要轻信高收益、低风险的承诺，要理性看待投资风险和回报。

3.不要参与非法集资活动，要遵守法律法规，保护自己的合法权益。

①要保持理性，不要抱有侥幸心理。世上没有免费的午餐，所谓的机会要么是圈套，要么是陷阱。我们应该坚持理性思考，评估自己的能力和知识水平，衡量风险和收益的比例，听取家人和朋友的建议，避免被赌博心态和侥幸心理所影响。

为了保证投资的安全性，我们需要保持稳健，不要冒险。虽然高收益可能会诱人，但同时也意味着高风险，甚至可能是投资骗局，一旦投资失败就会血本无归。因此，我们需要合理评估自身的承受能力，审慎地确定风险承担意愿，不要轻易冒险投资。

我们应该保持警惕，不要轻信一些所谓的“绝佳机会”、“高收益”等诱人的条件。这些可能只是骗局，我们必须要警惕、警惕、再警惕！在做出决策之前，要多加思考，不要盲目跟风投资！

来源：青海普法

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